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桃園信用合作社 公 告
中華民國 97 年 3 月 17日
桃信總字第 386 號
主 旨：本社民國九十六年度營業決算表經九十七年三月九日常年社員代表大會審核通過。茲依銀行法第四十九條之規定公告於后。
依 據：依據行政院金融監督管理委員會(96)金管銀(三)字第09630006645號函辦理。
公告事項：本社九十六年十二月三十一日之資產負債表、損益表、社員權益變動表及現金流量表。(
各項報表業經瑞智聯合會計師事務所吳光仁會計師查核簽證 ) 理事主席 蔡仁雄
資產負債表
中華民國 96年及95年12月31日 單位：新台幣千元
|
資 產 |
96年12月31日
|
95年12月31日
|
變動百分比% |
負債及社員權益 |
96年12月31日
|
95年12月31日
|
變動百分比% |
|
代碼 |
會計科目 |
金額 |
％ |
金額 |
％ |
代碼 |
會計科目 |
金額 |
％ |
金額 |
％ |
|
110 |
現金 |
345,654 |
1.76 |
428,401 |
2.07 |
(19.32) |
212 |
銀行同業存款 |
|
|
|
|
|
|
112 |
存放銀行同業 |
9,440,984 |
47.99 |
11,273,359 |
54.38 |
(16.25) |
23 |
存款及匯款 |
17,391,634 |
88.40 |
18,350,138 |
88.52 |
(5.22) |
|
113 |
公平價值變動列入損益之金融資產 |
|
|
|
|
|
211 |
公平價值值變動列入損益之金融負債 |
|
|
|
|
|
|
114 |
附賣回票券及債券投資 公 |
|
|
459,938 |
2.22 |
(100.00) |
214 |
應付款項 |
210,562 |
1.07 |
299,948 |
1.45 |
(29.80) |
|
141 |
備供出售金融資產-淨額 |
48,747 |
0.25 |
48,282 |
0.23 |
0.96 |
26 |
其他金融負債 - - |
|
|
|
|
|
|
115 |
應收款項－淨額 |
28,448 |
0.14 |
27,121 |
0.13 |
4.89 |
28 |
其他負債 |
25,143 |
0.13 |
27,414 |
0.13 |
(8.28) |
|
13 |
貼現及放款－淨額 |
9,168,398 |
46.60 |
7,826,491 |
37.75 |
17.15 |
2 |
負債合計 |
17,627,339 |
89.60 |
18,677,500 |
90.10 |
(5.62) |
|
143 |
持有至到期日金融資產-淨額 |
149,200 |
0.76 |
148,400 |
0.72 |
0.54 |
31 |
資本 |
914,446 |
4.65 |
941,028 |
4.54 |
(2.82) |
|
15 |
固定資產－淨額 |
479,037 |
2.44 |
486,617 |
2.35 |
(1.56) |
32 |
資本公積
|
18,583 |
0.09 |
18,583 |
0.09 |
0.00 |
|
17 |
無形資產－淨額 |
1,109 |
0.01 |
1,764 |
0.01 |
(37.13) |
33 |
保留盈餘 - - |
|
|
|
|
|
|
145 |
其他金融資產－淨額 |
4,335
|
0.02
|
4,335 |
0.02 |
0.00 |
3301 |
法定盈餘公積 |
915,852 |
4.66
|
890,027 |
4.30 |
2.90 |
|
18 |
其他資產－淨額 |
6,855 |
0.03 |
24,435 |
0.12 |
(71.95) |
3302 |
特別盈餘公積 |
101,828 |
0.52 |
101,828 |
0.49 |
0.00 |
| |
|
|
|
|
|
|
331 |
未指撥保留盈餘 |
54,969 |
0.28 |
60,892 |
0.29 |
(9.73) |
| |
|
|
|
|
|
|
34 |
社員權益其他項目 - - |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
340 |
金融商品之未實現損益 - - |
39,750 |
0.20 |
39,285 |
0.19 |
1.18 |
| |
|
|
|
|
|
|
3 |
社員權益合計 |
2,045,428 |
10.40 |
2,051,643 |
9.90 |
(0.30) |
|
|
資產總計 |
19,672,767 |
100.00 |
20,729,143 |
100.00 |
(5.10) |
|
負債及社員權益總計 |
19,672,676 |
100.00
|
20,729,143
|
100.00 |
(5.10) |
|
負責人：蔡仁雄 經理人：胡大方
主辦會計：黃惠珍 |
損益表
中華民國 96年及95年1月1日至12月31日 單位：新台幣千元
|
項目 |
96年度 |
95年度 |
變動百分比% |
|
小 計 |
合 計 |
％ |
小 計 |
合 計 |
％ |
|
利息收入 |
519,903 |
|
166.76 |
501,142 |
|
157.05 |
3.74 |
|
減 : 利息費用 |
(261,443) |
|
(83.86) |
(238,212) |
|
(74.65) |
9.75 |
|
利息淨收益 |
|
258,460 |
82.90 |
|
262,930 |
85.40 |
(1.70) |
|
利息以外淨收益 |
|
53,305 |
17.10 |
|
56,171 |
17.60 |
(5.10) |
|
手續費淨收益 |
10,903 |
|
3.50 |
8,227 |
|
2.58 |
32.53 |
|
公平價值變動列入損益之金融資產及負債損益
|
11,242 |
|
3.61 |
6,914 |
|
2.17 |
62.60 |
|
備供出售金融資產之已實現損益 |
1,397 |
|
0.45 |
335 |
|
0.10 |
317.01 |
|
持有至到期日金融資產之已實現損益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
兌換損益 |
48 |
|
0.02 |
39 |
|
0.01 |
23.08 |
|
資產減損損失 |
|
|
|
|
|
|
|
|
其他非利息淨損益 |
29,715 |
|
9.52 |
40,656 |
|
12.74 |
(26.91) |
|
淨收益 |
|
311,765 |
100.00 |
|
319,101 |
100.00 |
(2.30) |
|
放款呆帳費用 |
|
|
|
|
|
|
|
|
營業費用 |
|
(243,366) |
(78.08) |
|
(238,387) |
(74.71) |
2.09 |
|
用人費用 |
(173,951) |
|
(55.80) |
(170,825) |
|
(53.53) |
1.83 |
|
折舊及攤銷費用 |
(12,088) |
|
(3.88) |
(13,527) |
|
(4.24) |
(10.84) |
|
其他業務及管理費用 |
(57,327) |
|
(18.40) |
(54,035) |
|
(16.94) |
6.09 |
|
繼續營業部門稅前淨利 |
|
68,399 |
21.92 |
|
80,714 |
25.29 |
(15.26) |
|
所得稅費用 |
|
(13,431) |
(4.31) |
|
(19,822) |
(6.21) |
(32.24) |
|
繼續營業部門稅後淨利 |
|
54,968 |
17.61 |
|
60,892 |
19.08 |
(9.73) |
|
本期淨利 |
|
54,968 |
17.61 |
|
60,892 |
19.08 |
(9.73) |
|
負責人：蔡仁雄 經理人：胡大方 主辦會計：黃惠珍
|
中華民國96年及95年1月1日至12月31日 單位：新台幣千元
|
項 目 |
股 金 |
資本公積 |
保留盈餘 |
權益調整項目 |
合計 |
|
法定盈餘公積 |
特別盈餘公積 |
未分配盈餘 |
金融商品之未實現損益 |
其 他 |
|
民國95年1月1日餘額 |
954,260 |
18,584 |
865,531 |
101,828 |
60,199 |
|
|
2,000,402 |
|
前期損益調整 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
民國95年1月1日調整後餘額 |
954,260 |
18,584 |
865,531 |
101,828 |
60,199 |
|
|
2,000,402 |
|
95年度盈餘分配: |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
法定盈餘公積 |
|
|
24,496 |
|
(24,496) |
|
|
0 |
|
特別盈餘公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
社員股息 |
|
|
|
|
(34,414) |
|
|
(34,414) |
|
公益金 |
|
|
|
|
(85) |
|
|
(85) |
|
理監事酬勞金 |
|
|
|
|
(1,204) |
|
|
(1,204) |
|
社員交易分配金 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
資本公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
收入公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
資產重估增值 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
其他公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
95年度淨利(稅後) |
|
|
|
|
60,892 |
|
|
60,892 |
|
95年度入退股金淨額 |
(13,232) |
|
|
|
|
|
|
(13,232) |
|
備供出售金融資產未實現損益之變動 |
|
|
|
|
|
39,285 |
|
39,285 |
|
民國95年12月31日餘額 |
941,028 |
18,584 |
890,027 |
101,828 |
60,892 |
39,285 |
0 |
2,051,644 |
|
民國96年1月1日餘額 |
941,028 |
18,584 |
890,027 |
101,828 |
60,892 |
39,285 |
0 |
2,051,644 |
|
前期損益調整 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
民國96年1月1日調整後餘額 |
941,028 |
18,584 |
890,027 |
101,828 |
60,892 |
39,285 |
0 |
2,051,644 |
|
95年度盈餘分配: |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
法定盈餘公積 |
|
|
25,825 |
|
(25,825) |
|
|
0 |
|
特別盈餘公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
社員股息 |
|
|
|
|
(33,708) |
|
|
(33,708) |
|
公益金 |
|
|
|
|
(80) |
|
|
(80) |
|
理監事酬勞金 |
|
|
|
|
(1,279) |
|
|
(1,279) |
|
社員交易分配金 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
資本公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
收入公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
資產重估增值 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
其他公積 |
|
|
|
|
|
|
|
0 |
|
96年度淨利(稅後) |
|
|
|
|
54,968 |
|
|
54,968 |
|
96年度入退股金淨額 |
(26,582) |
|
|
|
|
|
|
(26,582) |
|
備供出售金融資產未實現損益之變動 |
|
|
|
|
|
465 |
|
465 |
|
民國96年12月31日餘額 |
914,446 |
18,584 |
915,852 |
101,828 |
54,968 |
39,750 |
0 |
2,045,428 |
|
負責人：蔡仁雄 經理人：胡大方 主辦會計：黃惠珍 |
現金流量表
中華民國 96年及95年1月1日至12月31日 單位：新台幣千元
|
項目 |
本 期 |
上 期 |
|
小 計 |
合 計 |
小 計 |
合 計 |
|
營業活動之現金流量： |
|
|
|
|
|
本期淨利 |
|
54,968 |
|
60,892 |
|
調整項目： |
|
|
|
|
|
不影響現金流量之損益項目及其他調整項目 |
|
7,901 |
|
10,124 |
|
折舊及其他攤銷費用 |
12,088 |
|
13,527 |
|
|
放款呆帳費用 |
|
|
|
|
|
出售資產(利益)損失 |
|
|
|
|
|
資產減損損失(迴轉利益) |
|
|
|
|
|
其他調整項目 |
(4,187) |
|
(3,403) |
|
|
營業資產之(增加)減少： |
|
(1,212) |
|
(2,885) |
|
應收款項(增加)減少 |
(1,326) |
|
(5,915) |
|
|
遞延所得稅資產(增加)減少 |
|
|
2,504 |
|
|
公平價值變動列入損益金融資產(增加)減少 |
|
|
|
|
|
其他金融資產(增加)減少 |
|
|
|
|
|
其他資產(增加)減少 |
114 |
|
526 |
|
|
營業負債之增加(減少)： |
|
(91,952) |
|
17,634 |
|
應付款項增加(減少) |
(87,988) |
|
23,977 |
|
|
公平價值變動列入損益金融負債增加(減少) |
|
|
|
|
|
應付所得稅增加(減少) |
(1,387) |
|
(7,999) |
|
|
遞延所得稅負債增加 |
|
|
2 |
|
|
其他金融負債增加(減少) |
(2,567) |
|
1,654 |
|
|
其他負債增加(減少) |
|
|
|
|
|
營業活動之淨現金流入(流出) |
|
(30,295) |
|
85,765 |
|
投資活動之現金流量： |
|
|
|
|
|
貼現及放款(增加)減少 |
(1,337,720) |
|
(770,169) |
|
|
出售( 購買)備供出售金融資產 |
|
|
(2,948) |
|
|
出售 (購買)持有至到期日金融資產 |
(800) |
|
(50,400) |
|
|
購置固定資產 |
(1,795) |
|
(1,516) |
|
|
其他資產(增加)減少 |
17,408 |
|
(299) |
|
|
投資活動之淨現金流入(流出) |
|
(1,324,907) |
|
(825,332) |
|
融資活動之現金流量：
|
|
存款及匯款增加(減少) |
(958,504) |
|
(134,260) |
|
|
其他負債增加(減少) |
215 |
|
283 |
|
|
盈餘分配之現金流出 |
(34,987) |
|
(35,617) |
|
|
股金增加(減少) |
(26,582) |
|
(13,232) |
|
|
融資活動之淨現金流入(流出) |
|
(1,019,858) |
|
(182,826) |
|
本期現金及約當現金增加(減少)數 |
|
(2,375,060) |
|
(922,393) |
|
期初現金及約當現金餘額 |
|
12,161,698 |
|
13,084,091 |
|
期末現金及約當現金餘額 |
|
9,786,638 |
|
12,161,698 |
|
現金流量資訊之補充揭露：
|
|
本期支付利息 |
|
259,773 |
|
235,320 |
|
本期支付所得稅 |
|
14,861 |
|
25,315 |
|
負責人：蔡仁雄 經理人：胡大方 主辦會計：黃惠珍 |
內部控制制度聲明書
最近年度財務報告簽證會計師
姓
名 吳光仁
事務所名稱 瑞智聯合會計師事務所
地 址
台北市南京東路3段9號4樓
電 話
(02)6608-4666
傳 真
(02)6608-4667
|
